Guía práctica para clientes para el reequilibrio de carteras
Descarga nuestra guía para explicar a los clientes cómo el reequilibrio de la cartera contribuye a sus objetivos de inversión a largo plazo.
Puntos clave
- Explícales que el reequilibrio ayuda a mantener las carteras en consonancia con el nivel de riesgo previsto a lo largo del tiempo.
- Hazles ver que, si no reequilibran la cartera, pueden predominar los activos con un buen rendimiento, modificando así su perfil de riesgo global.
- Destaca lo importante que es que mantengan un enfoque de reequilibrio disciplinado y replicable para ayudarles a mantenerse centrados en sus objetivos a largo plazo, incluso en mercados cambiantes.
¿Por qué querrías vender una inversión que está dando buenos resultados? La disciplina de reequilibrar la cartera para mantener su perfil de riesgo es parte esencial del éxito de la inversión a largo plazo. Sin embargo, puede resultar algo complicado de explicar a los clientes.
En las estrategias de asignación de activos con una combinación objetivo fija o basada en un rango predeterminado, el reequilibrio consiste en vender los valores con mejor rendimiento durante un período y usar los ingresos para invertir en los valores con peor rendimiento, manteniendo el nivel de riesgo deseado por el cliente.
Aunque esto pueda parecer contradictorio para algunos clientes, esta práctica ayuda a reducir la volatilidad de la cartera, evitar que se desvíe y, en última instancia, mantener a los inversores fieles a su estrategia a largo plazo. Sin un reequilibrio sistemático, las asignaciones de la cartera pueden desviarse de su objetivo a largo plazo a medida que divergen las rentabilidades de los activos, lo que aumenta el riesgo para la cartera.
Nuestra guía de reequilibrio, diseñada para facilitar la comprensión de los clientes, explica por qué se produce la desviación de la cartera, cómo se manifiesta y cómo el reequilibrio periódico ayuda a mantener la cartera alineada con la preferencia de riesgo y los objetivos del inversor. Descarga el documento explicativo y úsalo con los clientes para explicar por qué y cómo se reequilibra su cartera.
La guía trata los siguientes temas:
- Cómo puede variar la distribución de activos de una cartera con el paso del tiempo
- El impacto que el reequilibrio puede tener en el perfil de riesgo de una cartera
- Explicación de cómo el reequilibrio periódico ayuda a mantener la distribución objetivo de una cartera
Comparte esta guía con tus clientes para ayudarles a comprender cómo el reequilibrio de la cartera contribuye a sus objetivos de inversión a largo plazo.
Información sobre riesgos de inversión
El valor de las inversiones y los ingresos procedentes de ellas pueden disminuir o aumentar, y los inversores podrían recuperar menos de lo invertido.
Las rentabilidades pasadas no son un indicador fiable de rentabilidades futuras.
Las cifras de rentabilidad mostradas pueden haberse calculado en una divisa distinta a la de la clase de acciones en la que usted invierte. Como resultado, los rendimientos pueden disminuir o aumentar debido a las fluctuaciones de divisas.
Información importante
Destinado únicamente a inversores profesionales (tal y como se define en la Directiva MiFID II) que invierten por cuenta propia (incluyendo sociedades de gestión (fondo de fondos) y clientes profesionales que invierten en nombre de sus clientes de forma discrecional). En Suiza solo para inversores profesionales. No debe distribuirse al público.
La información contenida en el presente material no debe considerarse como una oferta de compra o venta ni como una solicitud de oferta para la compra o venta de valores en ninguna jurisdicción donde dicha oferta o solicitud sea ilegal, ni para ninguna persona a la que resulte ilícito realizar dicha oferta o solicitud, ni cuando la persona que la efectúe no esté cualificada para hacerlo. La información no constituye asesoramiento legal, fiscal ni de inversión. Por lo tanto, no debe basarse en este contenido para tomar decisiones de inversión.
La presente comunicación tiene fines exclusivamente educativos y no constituye una recomendación o solicitud para la compra o venta de inversiones.
Emitido en el EEE por Vanguard Group (Ireland) Limited, entidad regulada en Irlanda por el Banco Central de Irlanda.
Emitido en el Reino Unido por Vanguard Asset Management, Limited, entidad regulada por la Financial Conduct Authority.
Emitido en Suiza por Vanguard Investments Switzerland GmbH.
© 2026 Vanguard Group (Ireland) Limited. Todos los derechos reservados.
© 2026 Vanguard Investments Switzerland GmbH. Todos los derechos reservados.
© 2026 Vanguard Asset Management, Limited. Todos los derechos reservados.