¿Qué es el gran traspaso patrimonial?
Durante las próximas décadas, se prevé que tenga lugar la mayor transferencia de riqueza de la historia, con 18,3 billones de dólares que se transferirán a nivel mundial para 2030 (1).
El “gran traspaso patrimonial” de generaciones mayores a generaciones más jóvenes tendrá un impacto significativo en los asesores financieros.
Investigaciones en EE. UU.(2) indican que hasta el 70 % de las familias de alto patrimonio pierden su riqueza en la segunda generación, y el 90 % en la tercera. Esto pone de relieve la oportunidad que tienen los asesores financieros de ayudar a sus clientes a preservar el patrimonio familiar para la siguiente generación.
Por otro lado, otras investigaciones sugieren que el 87 % de los hijos no considerarían mantener al asesor de sus padres tras recibir la herencia (3), lo que convierte el gran traspaso patrimonial en un riesgo y una oportunidad para los asesores financieros.
(1) Fuente: Wealth-X, “Preservation and Succession: Family Wealth Transfer 2021”.
(2) Fuente: The Williams Group, 2003.
(3) Fuente: Solo el 13 % de los hijos adultos utilizarían al asesor de sus padres: Cerulli, mayo de 2019.
Marco de éxito de Vanguard
El Centro de Investigación para Asesores de Vanguard ha desarrollado un marco para que los asesores puedan afrontar con éxito el gran traspaso patrimonial.
Este marco se divide en dos pilares clave: compromiso con el cliente y propuesta de valor; y ofrece orientación práctica y perspectivas sobre cómo abordar conversaciones sobre la planificación patrimonial.
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